米国配当株代表ETF·ハイインカムETFに分散投資
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KB資産運用が27日「KB RISE米国高配当ETF集め」ファンドを発売した。
「KB RISE米国高配当ETFモアドリームファンド」は資産の50%以上を上場指数ファンド(ETF)に投資するEMP(ETFで運用するポートフォリオ)ファンドだ。
超分散投資を特徴とし、低保守ETFを活用して効率的に投資することができる。
主要投資先は米国配当株代表ETFとハイインカムETFだ。
国内投資家にも広く知られた米国代表配当ETF「SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity)」の投資戦略を融合した。
「KB RISE米国高配当ETFモアドリームファンド」はまず米国配当株を代表する米国高配当指数に約80%投資し長期株価上昇と配当収益を同時に追求する。
中短期成長性中心の「ダウジョーンズ米国配当」、大型株中心の「S&P配当貴族」、価値株中心の「S&P配当キング」等、それぞれ性格が異なる米国高配当指数に分散投資することが特徴だ。
残りの20%はカバードコールETF商品に投資してアルファ収益を上げ、米国配当株とのシナジーを極大化する。
ハイインカム型商品であるカバードコールETFは、参加率と年分配率を考慮し、長期投資に適した商品を選別した。
株式が上昇する時、50%以上の参加株価上昇を共有しながら、年分配率が10%を越える商品に投資する。
米国配当株商品に関心がある投資家なら、該当商品に投資して安定的な配当収益とともにアルファ収益を追求することができる。
特に、安定的な収益を追求する年金投資家に適している。
高い配当収益を誇る米国配当株の場合、市場が下落しても収益率を一定部分防御できるのが長所だ。
2018年以降6年間のデータを調べれば、配当株指数は市場下落区間でスタンダード&プアーズ(S&P)500指数対比月平均約2%を超える超過収益率を達成した。
「KB RISE米国高配当ETFモアドリームファンド」は海外に投資する商品であるにもかかわらず、国内株式型ファンドと同じ買戻し周期(T+3)を保有し、換金性でも優秀な姿を見せる。
KB資産運用のユク·ドンフィ年金WM本部長は「『KB RISE米国高配当ETFモアドリームファンド』は高い配当収益を通じて長期安定性を追求し、配当金再投資を通じた福利効果も卓越した商品」とし「『韓国型シュード(SCHD)』に関心がある投資家ならば年金口座に入れて長期的に安定的な配当収益を追求できるだろう」と話した。
「KB RISE米国高配当ETFモアドリームファンド」はKB国民銀行、KB証券で加入可能であり、今後販売会社を拡大する予定だ。